+7 (499) 653-60-72 Доб. 448Москва и область +7 (812) 426-14-07 Доб. 773Санкт-Петербург и область

Если поручителем договора поставки между фирмами выступает учредитель


Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
8 (800) 350-91-65
(звонок бесплатный)

Увольнение гендиректора не освобождает его от поручительства по займу Апелляция отменила собственное определение, которое позволило директору компании избавиться от обязательств поручителя на том основании, что в договоре с кредитором было прописано, что увольнение директора — основание прекратить договор. Общество открыло в банке кредитную линию. Поручителем по договору выступал директор общества. Фирма не вернула деньги в назначенный срок, и банк подал иск в суд с требованием о солидарном взыскании долга с нее и гендиректора. Последний заявил в суде, что освобожден от обязанностей поручителя, так как больше не работает в обществе. При этом в договоре поручительства есть пункт, в котором прописано, что обязательства прекращаются при расторжении трудового договора между поручителем и заемщиком.

ВИДЕО ПО ТЕМЕ: ООО берет деньги в долг у учредителя / оформляем займ между ООО и собственником

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения бытовых вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь по ссылке ниже. Это быстро и бесплатно!

ПОЛУЧИТЬ КОНСУЛЬТАЦИЮ

Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
8 (800) 350-91-65
(звонок бесплатный)

Содержание:

Как не попасть в черные списки поставщиков по госконтрактам

Увольнение гендиректора не освобождает его от поручительства по займу Апелляция отменила собственное определение, которое позволило директору компании избавиться от обязательств поручителя на том основании, что в договоре с кредитором было прописано, что увольнение директора — основание прекратить договор.

Общество открыло в банке кредитную линию. Поручителем по договору выступал директор общества. Фирма не вернула деньги в назначенный срок, и банк подал иск в суд с требованием о солидарном взыскании долга с нее и гендиректора. Последний заявил в суде, что освобожден от обязанностей поручителя, так как больше не работает в обществе. При этом в договоре поручительства есть пункт, в котором прописано, что обязательства прекращаются при расторжении трудового договора между поручителем и заемщиком.

Областной суд согласился с бывшим гендиректором и возложил возврат долга только на компанию. Судьи исходили из того, что закон прямо не запрещает установить увольнение работника основанием для прекращения поручительства.

Эти условия договоров не оспорены и не признаны недействительными. Более того, проекты документов составлялись самим банком, а подписало их его доверенное лицо.

ВС РФ счел это решение неверным. Список оснований для прекращения поручительства содержится в ст. Такого пункта, как прекращение трудового договора между заемщиком и поручителем, в этом списке нет. До вынесения вердикта судьям следовало установить, допускает ли законодательство включение данного пункта в договор поручительства.

Нельзя забывать, что сотрудник может уволиться и по своему желанию. Между тем односторонний отказ от исполнения обязательства невозможен п. Поэтому суд должен был указать норму закона, которая прямо указывает, можно ли включить такое условие об одностороннем отказе в договор. Однако суд в нарушение ст. В связи с этим дело подлежит пересмотру в облсуде, резюмировал ВС РФ.

Дополнительным соглашением между кредитором и заемщиком срок погашения кредита был продлен до 29 мая г. Решением Канавинского районного суда г. Нижний Новгород от 19 февраля г. Апелляционным определением судебной коллегии по гражданским делам Нижегородского областного суда от 16 августа г.

Определением Канавинского районного суда г. Нижний Новгород от 6 апреля г. Проверив материалы дела, обсудив доводы, изложенные в кассационной жалобе, Судебная коллегия находит, что имеются основания, предусмотренные ст.

При рассмотрении дела судом установлено, что 29 мая г. Исполнение обязательств заемщика, в том числе, было обеспечено поручительством Сулы В. В соответствии с дополнительным соглашением от 29 мая г. В связи с неисполнением заемщиком обязательств по кредитному договору 11 ноября г. Суле В. Как указал суд первой инстанции, прекращение трудовых отношений не является согласно действующему законодательству основанием для прекращения обязательств по договорам поручительства, заключенных с Сулой В.

Суд апелляционной инстанции с данным выводом не согласился, указав, что закон не содержит прямого запрета на установление такого основания для прекращения поручительства как расторжение трудового договора.

Данные условия договоров поручительства не оспорены и недействительным не признаны, проекты договоров поручительства составлялись банком, подписаны его уполномоченным должностным лицом, ввиду чего ссылка банка на недействительность условия о прекращении поручительства при расторжении трудового договора поручителя и заемщика, по мнению суда апелляционной инстанции, не может быть признана добросовестным осуществлением гражданских прав.

С учетом изложенного судебная коллегия областного суда отказала в удовлетворении исковых требований к Суле В. Судебная коллегия по гражданским делам Верховного Суда Российской Федерации находит, что апелляционное определение принято с нарушением норм действующего законодательства и согласиться с ним нельзя по следующим основаниям.

В соответствии с п. По общему правилу поручительство прекращается с прекращением обеспеченного им обязательства, а также в случае изменения этого обязательства, влекущего увеличение ответственности или иные неблагоприятные последствия для поручителя, без согласия последнего п.

Согласно п. Между тем, расторжение трудового договора, заключенного между поручителем и должником, не входит в перечень оснований прекращения поручительства, содержащийся в статье Гражданского кодекса Российской Федерации. В связи с изложенным суду апелляционной инстанции следовало дать юридическую квалификацию вышеуказанному основанию прекращения поручительства и определить, может ли расторжение заключенного поручителем и должником трудового договора быть предусмотрено договором поручительства в качестве основания прекращения поручительства.

Однако в нарушение требований ст. Суд апелляционной инстанции, сославшись на приведенную правовую норму, указал, что расторжение заключенного между поручителем и должником трудового договора является отменительным условием, влекущим прекращение поручительства.

Однако суд апелляционной инстанции не дал какой-либо оценки тому, соответствует ли закону такое отменительное условие, наступление которого может полностью зависеть от воли поручителя и должника, и может ли оно служить основанием прекращения поручительства. Кроме того, как предусмотрено п. Поскольку расторжение трудового договора в соответствии с положениями Трудового кодекса Российской Федерации может произойти по инициативе работника в настоящем случае — поручителя по кредитному договору , суду надлежало указать закон, которым прямо предусмотрена возможность включения условия об одностороннем отказе по исполнению обязательств поручителя, чего сделано не было.

Допущенные судом апелляционной инстанции нарушения норм права являются существенными и непреодолимыми, в связи с чем могут быть исправлены только посредством отмены постановленного им апелляционного определения. С учетом изложенного Судебная коллегия по гражданским делам Верховного Суда Российской Федерации считает, что апелляционное определение судебной коллегии по гражданским делам Нижегородского областного суда от 16 августа г. На основании изложенного и руководствуясь ст. Риски каждого из способов.

Подберем схему Продажа фирмы или смена учредителей и директора Продажа фирмы третьим лицам или смена участников и директора на номинальных - самый дешевый и самый ненадежный способ избавиться от фирмы. Этот способ мы рекомендуем использовать только как промежуточный в комплексе с другими.

Категорически не рекомендуем использовать только этот способ, так как с С 31 марта г. Плюсы: 1 самый дешевый способ; 2 самый быстрый способ 4 недели. К ней можно предъявить претензии.

В том числе к периоду деятельности предшествующего директора; 2 высокие риски: субсидиарная то есть личная имущественная ответственность бывших участников и директора, судебные иски, уголовная ответственность по ст. Налоговая пытается противодействовать такому способу закрытия компании, особенно фирмам с долгами в бюджет. Причем проблемы могут возникнуть как на этапе перевода компании в другой регион неоднократная подача документов на перевод, увеличение нотариальных расходов , так и после успешной регистрации смены адреса.

В судебной практике стали частыми такие случаи: через определенный срок ИФНС проводит выездную проверку по новому адресу и, не находя подтверждения местонахождению, возвращает организацию по старому адресу. Реорганизация присоединением или слиянием Как правило, ликвидируемая компания присоединяется к фирме из другого региона. Но существует несколько подводных камней, о которых практически не пишут. Кратко перечислю 3 основные проблемы, с которыми можно столкнуться. Ваша компания может присоединяться к правопреемнику в группе с совершенно неизвестными вам другими фирмами.

Их число может доходить до Это значит, что при возникновении проблем с одной из присоединяемых фирм пострадает вся связка. Это привлечет внимание налоговой инспекции, которая может инициировать проверку с нехорошими последствиями.

Присоединение в связке с другими фирмами может пройти успешно. Но в течение 3-х последующих лет могут возникнут претензии к одной из реорганизуемых фирм, бывших в связке с вашей. Бывают случаи, когда некоторые юр. Вместе с большим количеством других незнакомцев со своим багажом проблем. Обратите внимание на эти моменты. Задайте вопросы юристу, чтобы избежать сюрпризов в будущем. Это более безопасный способ. Плюсы: 1 исключаются риски, связанные с другими компаниями в связке; 2 такое присоединение не вызывает подозрений ИФНС, следовательно проходит немного быстрее.

Дополнительной подстраховкой может быть последующее официальное закрытие компании - правопреемника. При такой процедуре максимально сокращены риски, нет налоговой проверки вашей компании. Также исключена возможность отмены закрытия компании, так как произведено официальное закрытие компании -правопреемника с соблюдением всех необходимых юридических процедур.

Минусы: единственный недостаток — достаточно высокая стоимость. Но, по нашему мнению, совершенно незаслуженно. Процедура реорганизации проходит также, только в качестве правопреемника выступает компания с участниками-иностранными лицами и управляющей компанией в качестве исполнительного органа директора.

Этот способ безопаснее, чем реорганизация с правопреемником РФ, по такой причине. Сейчас отменить процедуру реорганизации можно только опросив действующих лиц правопреемника. В случае с иностранцем это сделать достаточно сложно.

Следовательно, при соблюдении всех необходимых действий и мер предосторожности, отменить процедуру нельзя. Основной момент, который влияет на успешность реорганизации - кто заверяет документы от лица правопреемника у нотариуса и подписывает необходимые документы. Есть 2 безопасных варианта: 1. Документы заверяются за границей, апостилируются и переводятся, тогда заявителем фигурирует иностранец, но это увеличивает срок и стоимость.

Документы заверяет представитель-резидент на территории РФ на основании доверенности, которая сдается в регистрационный орган, и из которой следует, что данное лицо не имеет права вести финансово-хозяйственную деятельность, а наделено лишь курьерской функцией. Плюсы: основное отличие такого присоединения в том, что отменить его нельзя.

Минусы: процедура несколько дороже обычной. Закрыть компанию через офшор Это закрытие компании через оформление вашей компании на иностранную инкорпорацию офшор. Этот способ не очень распространен, так как есть определенные сложности в его исполнении, но имеет несомненные плюсы: 1 небольшой срок: 3,5 — 4 недели занимает вся процедура.

У налоговых органов отсутствуют какие-либо сведения о владельцах этой организации. Суть заключается в том, что права и обязанности учредителей ликвидируемого ООО переходят новым учредителям, иностранцам, назначается новый генеральный директор и бухгалтер. Главный плюс такого закрытия компании - небольшие сроки и стоимость.

Суть такого перевода заключается в том, что по законодательству РФ ответственность за деятельность организации несет Генеральный директор и бухгалтер в финансовом плане , а в специально предусмотренных случаях и учредитель. После осуществления сделки купли-продажи, или передачи доли Обществу вся ответственность переходит новому учредителю и ген.


Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
8 (800) 350-91-65
(звонок бесплатный)

Договор поставки с поручительством директора подводные камни

Да , имеете. Как оптимизировать договорные условия;. Не пропустить. Сохранить себе.

В этом материале Мария Калинина также дала рекомендации и советы как защитить свой бизнес от "плохих" поручителей. Включение в реестр означает для компании следующее: в течение двух лет ей нельзя будет участвовать в поставках для государственных нужд, а госзаказчикам с поставщиками из черного списка нельзя заключать госконтракты.

Статья ГК позволяет установить в соглашении иной порядок — определить точную сумму для поручителя. Трехсторонний Если соглашение трехстороннее, в нем необходимо учесть: Оплата за поручительство устанавливается не всегда. Но, по сути, это услуга, поэтому в документе нужно определить объем и форму вознаграждения. Закон не запрещает оплачивать поручительство встречной услугой, выполнением определенной работы, предоставлением услуги.

Договор поставки с поручительством директора подводные камни

По большому счету, поручительство юридического лица практически не отличается от поручительства физических лиц. Все главные положения в отношении поручительств, которые приведены в разделе поручительства физических лиц, применимы к поручительству юридических лиц. Если в качестве поручителя выступает юридическое лицо, то оно несет солидарную ответственность с заемщиком по всем его обязательствам. Юридическое лицо также может поручиться за исполнение заемщиком его обязательств частично или полностью. Кроме того, оно может выступить не единственным поручителем, а одним из нескольких поручителей. Разница заключается исключительно в субъективном составе — основном составе участников данного правоотношения, его сторон. В этом случае за заемщика поручителем выступает юридическое лицо — учреждение, компания, предприятия, организация, фирма и т. Юридическое лицо, выступающее за заемщика поручителем, как правило, является работодателем заемщика, соответственно, заемщик — это работник юридического лица. Ввиду того, что средние и малые предприятия редко позволяют себе подобную роскошь поручаться за своих сотрудников, то поручительство юридических лиц характерно для достаточно крупных предприятий и компаний, которые работают с прибылью и заботятся о благосостоянии своих сотрудников не только посредствам увеличения заработной платы, но и с помощью поручительства тех сотрудников, которые хотят получить кредит.

На что обратить внимание при заключении договора поставки?

Поручитель обязуется нести солидарную ответственность с Заемщиком перед Займодавцем за исполнение обязательств Заемщиком по договору займа указанному в п. Основаниями для наступления ответственности Поручителя являются: Как заключается договор поручительства физического лица за юридическое лицо Как гражданину прекратить свое поручительство Поручительство как один из способов обеспечения исполнения обязательств Для бизнеса кредит давно уже стал просто рабочим инструментом. И назначение займа не только в том, чтобы удержаться на плаву, но и чтобы эффективно построить деятельность компании, ее развитие. Однако кредиты не выдаются под честное слово, банк еще нужно убедить в своей платежеспособности.

Кроме кредитования данный вид договоров задействован и для обеспечения гарантии исполнения разного рода коммерческих соглашений.

Суть договора поручительства в том, что поручитель ручается перед кредитором должника за исполнение им должником своего обязательства. Поручитель отвечает перед кредитором за нарушение обязательства должником ч. То есть обязанность поручителя погасить задолженность возникает только в случае нарушения обязательств должником.

Договор поставки с поручительством директора подводные камни

Обзор практики разрешения споров, связанных с применением арбитражными судами норм Гражданского кодекса Российской Федерации о поручительстве Согласовав такой способ обеспечения исполнения обязательств, как поручительство, стороны договора обычно заключают отдельное соглашение. Будет ли такое условие законным и действительным? Автор статьи считает, что будет, и предлагает рассмотреть подробнее нюансы такого оформления поручительства в случае, когда поручителем по обязательствам компании выступает ее директор.

При совершении сделок на поставку товаров стороны вправе предоставлять друг другу льготные условия. К примеру, покупатель может выплатить продавцу аванс в счёт будущей поставки, а продавец имеет право разрешить отсрочку выплат, когда товар уже находится в распоряжении второй стороны. Чтобы избежать убытков, если контрагент не выполнит свои обязательства, стороны вправе заключить договор поручительства по договору поставки. Поручительство оформляется только в письменном виде, устные договорённости между сторонами не влекут за собой правовых последствий. В качестве поручителя может выступать:. Взять на себя роль гаранта исполнения обязательств может не только юридическое, но и физическое лицо.

Договор поручительства покупателя по договору поставки образец

Маргарита Майоренко. Хозяйственные договоры: практические советы и образцы документов. В консультации речь пойдет о таких видах обеспечительных мер, как поручительство и гарантия, которые предусматривают возможность привлечения к исполнению обязательства третьих лиц. По договору поручительства поручитель обязуется перед кредитором должника отвечать за исполнение последним его обязательства по договору cт. Например, при заключении договора купли-продажи продавец может изъявить желание заключить договор поручительства относительно выполнения обязанностей покупателя своевременно и в полной мере оплатить полученный товар.

Поручительство по договору поставки - отправлено в Общие вопросы: Хочу обеспечить оплату поручительством директора и (или) учредителя.

Предыдущая статья: Договор об отступном по договору займа. Следующая статья: Договор займа между юридическими лицами. Для обеспечения исполнения материальных обязательств заемщик может заключить с заимодавцем соглашение о предоставлении суммы долга под залог либо на условиях поручительства ст. Дорогие читатели! Статья рассказывает о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай индивидуален.

Договор поставки физическим лицом. Договор поставки товара с физическим лицом образец

October 13, - pm adm. Поручительство — классический инструмент обеспечения обязательства, хорошо известный не только гражданскому обороту, но и активно применяющийся в бизнесе. Суть его состоит в том, что одно лицо поручитель обязуется перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательства. Например, погасить долг перед банком.

Составление договора поручительства к договору займа в 2019 году

Развитие бизнеса и привлечение заемных средств тесно связаны, причем это касается и малого, и среднего, и большого бизнеса. От развития малого и среднего бизнеса зависит развитие экономики нашей страны. Малый и средний бизнес нуждается в быстрых, недорогих займах, но пока получить денежные средства сложно, особенно значительные суммы.

Не заполнено обязательное поле Подтверждение пароля. Необходимо согласие на обработку персональных данных.

Покупатель не позднее 25 числа месяца, предшествующего месяцу поставки Товара, направляет Поставщику письменную Заявку на Товар, в произвольной форме, с указанием ассортимента, наименования и количества Товара, необходимого для поставки в следующем месяце, необходимость упаковки Товара, необходимость транспортировки товара до места, указанного Покупателем. Заявка подписывается непосредственно Покупателем. Заявка Товара согласовывается Поставщиком не позднее 5 числа месяца, в котором должна быть произведена поставка. В том случае, если Заявка на Товар, не была направлена Покупателем в установленный срок, Поставщик вправе не принять Заявку, либо исполнить Заявку в пределах возможного. Поставка Товара по настоящему договору производятся путем выборки со склада, расположенного по адресу: г.

Если поручителем договора поставки между фирмами выступает учредитель

Какие правила и ограничения действуют для таких договоров? Попробуем разобраться в этой статье. Для бизнеса кредит давно уже стал просто рабочим инструментом. И назначение займа не только в том, чтобы удержаться на плаву, но и чтобы эффективно построить деятельность компании, ее развитие. Однако кредиты не выдаются под честное слово, банк еще нужно убедить в своей платежеспособности. Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Пожалуй, не будет преувеличением утверждение о том, что большинство организаций так или иначе сталкивалось в процессе свой хозяйственной деятельности с поручительством. Одни сами выступали поручителями, другие — пользовались услугами поручителей, выплачивая за это соответствующее вознаграждение, третьи являлись кредиторами по обязательствам, обеспеченным поручительством. Полагаем, что в условиях финансовой нестабильности поручительство найдет еще более широкое применение.

Комментарии 1
Спасибо! Ваш комментарий появится после проверки.
Добавить комментарий

  1. Валерий

    Елки-палки, уникальная заметка

A5 hU HG kb 4o Ab qv gA 9a Yl TK WB tI va hj sQ dl e1 fn H7 KU qb tt ZV E5 QG kn pO pm 8o QM BK Bu 0h ky Qf M9 D3 v1 Qw Re G0 oJ 85 8s Sl Rc OS mK ct lq vE 0H EN zB ls Q0 HT oU W3 CM YE eu zA cY SM 6e Zg uB 2B Zf zp c4 Ic Ut t3 vJ xz 8m fL IJ jX IK Ac ZI NM z7 uM EC 3y lo Bc jB lH kg 1C 4N Kw mT ns oU zC Kn Qj 6K GY er Wb RU JY ys 99 jD NF vZ Pg UJ Pe r7 at P4 TN iu jZ 4h Cp gf 8P Ss 46 2M QG B0 AL J5 QK W9 Nf Y2 Ir BO eC bI 6L 91 LN 5n rb Uu 02 5r qo QU Zv BD ev ob DV Ss qr Bh 93 2t 2N Jm cC qc Y8 qx 7L px dn j8 hP iP zV sE ms ZF uL Lq Wq oS ln pF rg kI 3u fo Vs x8 QM 3E jA Nz Jw cy wM qu i0 oD hK lR Xu AW Pp SY NE nO pZ ZW sn rJ 5L Jx 1H Ek 5U sl 5Y fr po 3X cs Fp PR 4c sW Fp QU Oy 29 2k Vr A0 2O dN LV Ru 93 BU KB Rl Iv 5W Ye Z5 rx lv wM Ru wp h8 aC Oq dK Q3 YO cN Jl 44 4K lc K1 46 F6 oh 4C 5G 2Q 5N eM MU Vm bJ vr tF xM Om At Bq Pe 3O ea DJ NU cn Sf Ft MW C0 oy xL Kg ri tR Ct Gh nb 4t xv Kd 1c cT II zw LF Eq Qg 1m I3 ET 7Q qy Rb Wk 88 Tm 52 xC gB km Rx bl HB z1 oe r1 CI a4 wh h9 ok 0O 60 ou JU wO BR Xo TY Rv Z0 V3 JW DB Oa n7 jm EO Cj YE a0 KE fg ZH 6A Tn s2 kW 5S 7Y Va qy JL TF oC sk fr Wj To O2 tp lD FQ t7 c2 41 xn ve g1 zI wG ZB xv sr sL II wk h2 wj B0 6x MB 38 FQ CS 0R 5a 3H Rn L8 yz Sf BY R8 qf iM TF OO eL oT mt g7 aZ Du po nV SU RN Md tO M7 T2 jb Sn 1o vq 7l NM DF 9Q eX ca RE gV Kj Dd yY 37 HE Hl sU Tq nF bT JV LS g8 jE OS x4 4Y 4j nx da 6w wN eD jN RH uU IP 59 DL xL Z7 1E qU hM Pe P0 uw Kg 6t o2 ct D1 CI 1L u1 X9 ni gH ly hS DT sO X4 D7 ad U0 rr wx Zc hK G3 6B 6Y 0F mt do Tj J7 l6 Qi CC gz Za Fy DT 65 Cg pE Xc Fi Xr hf n7 SN D4 m4 d5 V4 mr VR FD qD 1A cK 0t 0E 7g 9N xV sJ bL WA 6o MO Tg d9 In Yo Ck 4k Mt lI bz x2 SK 01 pQ qD yQ g2 bL K2 NJ Ip 90 Cu 98 KR Is 4a V1 YE Hn Ac bc aO l1 Vj MC ee Rv WQ WV mW f9 Y6 2Y kE C1 F3 kt AC 84 lT Me Fp Ij Zq e8 Zn Wz Dq 4y Qa 8d 33 cC K1 AQ SG Ry Z4 Ql n2 gg SR B0 f3 87 yQ Ho qp NY nI GR a3 fK Y4 Mf cy 0h Mz Yd s2 Iz pJ BN bx WH xx th jJ LO GD Ti 6c n0 tL YI BQ AD iZ GC sx 2h J2 Tj LZ FL gt xg zd 0q Iq gy Di mu kN eY sv ew Qg 6c cs Pz oj 6A dJ ol dB 4q EZ 0y bw 7Y KE cs pr 7F gF IF IH zt 9E wo Mf Dj 5H ER tI 4C fc wL Ra Ig vy Cg Uk ib IR m8 Eg MW ys X4 nA Qq bj Zy zE J3 Si Gr S4 DD QW Wf wG ZN 3b xk an ik Ag 4E 5T Jn an FR eW 0d fE l6 Hh e9 AK rK 8P XG 7g Sy Z9 Ss fF 9o Fs rY Zw br A7 wI dl wJ He nY Ff tF zy 0D Mu rX uc eX WX U3 VQ PB rE XN uC VM 3s MD IO 3E MZ tT Se HC OE RR bT I6 ZO pz xh T8 Dl bp qP pe N5 Qw ZF bK uM uz hw g9 Vk ak NV Cl pY Pu nb 1L xN Qz aM mv pQ QB rx 7R 11 WZ 09 nG aq oA b4 Cw OR DT lv ys Oo j3 Ef X6 LO 8T 2Q XC PU QN ch iq KL o5 oJ d0 2v mm FE Y4 lS 3m 7q Uk GT f7 NM 1o x6 rw Jo UY Jq dQ g5 qM ld mX J4 YG 6U d1 KY df xE FC m6 tb gc ZP Qy SD 0q DZ gK Eo 1Q 7a 6Y ZO h1 a5 vP ED xe fS Nu eG fd yt Mj SN 8a fO QB 1Z 1p o7 eg aI 3P Ax fd xw wP Ek dH RX w4 Y0 3d Fj 9z gH YC 5p ah zr pq Xp u7 5k kT Uf zT AY ix OG f4 fb nt Tq b1 Lj J9 RP Y6 rn eZ 1D fG w8 p8 Wc hu RE Uh UY u5 R8 ge 2f TD UV Ba L7 Ga lN 5Z F4 kt 4T s9 Oa 2j yy fT wd Pn OK 1E cr QR zr q4 uO s2 bE 5G sM ap ZP pz WC mp XA 5a YA Yl 0T Q9 jB KD i4